2020年起转账要小心!银行新政释放4大信号,9种情况企业容易被盯

原创 2020-3-10 话题分类:金融
摘要: 近期,有中国人民银行公布了《中国人民银行关于在河北省、浙江省、深圳市试点开展大额现金管理的通知》的公开征求意见稿。

近期,有中国人民银行公布了《中国人民银行关于在河北省、浙江省、深圳市试点开展大额现金管理的通知》的公开征求意见稿。在这份公开征求意见稿里,2020年起,10万元以上的转账会得到重点监控,包括房地产销售、房地产销售、建筑、批发零售等等,大概有9种情况企业都是属于重点行业监控。

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关于这份公开征求意见稿,其对公账户的管理金额起点均为50万元,对私的管理金额起点,分别是浙江省30万元、河北省10万元、深圳市20万元。银行还释放了4大重要信号:

1)银行负责反偷逃税款监控

在互联网发展神速和信息技术的今天,非现金支付的系统已经非常完善了,但现金用量的需求一直是有增无减,这些都用来干嘛了呢?很多人认为,这些都被偷逃税、洗钱、腐败等活动钻了监管薄弱的空子,像是“现金发工资避个税”和“私户避税”等等,都是已经屡见不鲜的新闻了。

2)银税互动、信息共享

当下,有四部门已经实现了非常成熟的信息共享,通过互联网核查功能,银行就可以直接在系统中审查企业相关人员的电话号码,企业登记注册和企业纳税状态等信息。

如今企业信息联网核查系统的运行,再加上大额现金管理的试点实施,凡是超过了规定的大额现金业务,其信息就会直接从银行推送到有关部门。税务部门本身就拥有着强大的金山系统,对发票开具异常、税负异常、和财务数据异常等情况都会进行实时监控,几乎都可以超级精准地锁定偷逃税情况。

3)四大行业被点名

在本次公开征求意见稿里,房地产、批发零售、汽车销售和建筑,四大行业被公开点名,如果是你、或身边的亲朋好友是这些行业里的人,平时转账的时候就需要多加注意了。

4)企业和会计要注意

银行新政策释放的4大重要信息里,企业和会计今年要格外注意,大额现金存取会被重点监控,企业还需要注意公对公,而公对私的大额转账,也将会被重点监控。

重点提醒:税务、银行已经共享信息,私人账户的资金异常变动,都很容易被发现、监控,随着各地金融机构和税务部门的合作加大,老板的私有账户和公司对公之间的频繁资金流动都会面临严格监控。

另外,大数据还会因自动比对分析而严密,一旦检测出数据的动态税负率偏低,系统将会自动报警。最新税收分类编码和纳税人识别号的发票也能被自动识别,不要用个人银行账户企图隐藏公司收入,一旦被查补交税款是小事,还要缴纳大量滞纳金和罚款,最重要的是如果构成犯罪情况,说不定还要承担刑事责任。

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